加密貨幣政策和監管綜述

2022-10-28     馬輝紹     反饋

美國財政部外國資產控制辦公室和金融犯罪執法網絡宣布與Bittrex, Inc.分別達成超過2400萬美元和2900萬美元的和解。這是OFAC迄今為止最大的數字貨幣執法行動,它代表了FinCEN和OFAC在這個領域的第一次平行執法行動。

Coin Center對財政部和外國資產控制辦公室提起訴訟,聲稱對Tornado Cash的製裁是非法的。這是對政府提出的與龍捲風現金有關的第二起訴訟。

財政部長珍妮特-耶倫在國際貨幣基金組織的年度會議上發言時,重申了建立數字資產監管框架的重要性。

美聯儲

美聯儲主席Jerome Powell在法國銀行主辦的一個活動上發言時說,DeFi在透明度和利益衝突方面存在「重大結構性」問題。他還表示,DeFi之冬並沒有對銀行系統或更廣泛的金融穩定產生「重大影響」,這讓監管機構有更多時間對DeFi的監管進行「仔細和深思熟慮」。

美聯儲理事Michelle Bowman在國際金融研究所討論了大型銀行的監管,簡要地談到了數字資產。她表示,聯邦監管機構必須圍繞從事加密資產相關活動的銀行的監管標準提高透明度,並將正式和非正式執法行動和處罰的作用限制在「嚴重問題」上。

紐約聯邦儲備銀行發表了一篇論文,討論了所謂的彈性穩定幣的風險,增加了較小和較脆弱的發行人的擠兌機會,以及其他問題。

Custodia銀行向法院提交了一份請願書,認為美聯儲允許紐約梅隆銀行從事加密貨幣託管,但不批准Custodia開立美聯儲主賬戶,這顯示了雙重標準。

美聯儲理事Christopher Wallace在哈佛大學的一個研討會上發表了講話,他在講話中談到,國內或國外的CBDC或私人穩定幣是否會對美元的國際主導地位構成威脅,或在多大程度上構成威脅。

貨幣監理署

Nexo宣布,它已經收購了美國聯邦特許銀行Summit National Bank母公司的未披露的股份。Nexo現在是第三家獲得聯邦銀行執照的加密貨幣公司(繼Anchorage Digital和Protego Trust Bank之後),但卻是第一家通過收購而不是申請程序獲得的公司。目前還不清楚銀行監管機構對Nexo的收購會有什麼反應。

貨幣監理署署長Michael Hsu在哈佛大學法學院的講話中討論了澄清與加密貨幣活動有關的監管預期的必要性,以及監管機構在確保安全同時促進創新方面的作用。

證券交易委員會

美國證券交易委員會宣布對Hydrogen科技公司和其他人提出指控,指控他們未經註冊提供和銷售名為「 Hydro」的加密資產證券,並操縱這些證券的交易量和價格,為Hydrogen公司帶來了超過200萬美元的收益。

美國證券交易委員會宣布對Arbitrade有限公司和其他人提出指控,稱他們實施了一個涉及名為「Dignity」或「DIG」的加密資產的抽水和傾銷計劃。Arbitrade虛假地聲稱它已經獲得了100億美元的金條,但它並沒有,而且它將用價值1美元的黃金支持每個DIG代幣。被告隨後出售了至少3680萬美元的DIG,其價格因對所謂的黃金收購的公開誤報而被欺詐性地抬高。

美國證券交易委員會宣布與Kim Kardashian達成和解,因為她涉嫌在社交媒體上「兜售」EthereumMax,但沒有披露她收到的推廣費用。該和解要求卡戴珊支付126萬美元。

Grayscale Investments在對SEC的訴訟中提交了第一份法律簡報,指責該機構在拒絕其將Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)轉換為現貨比特幣ETF的申請時違反了《行政程序法》的基本要求。美國證券交易委員會的答復將於2022年11月9日到期。

SEC拒絕了WisdomTree上市現貨比特幣ETF的申請,理由是對投資者的保護不足。

SEC主席Gary Gensler在喬治敦大學舉行的一次會議上發言時表示,國會應該賦予CFTC更多權力來監管穩定幣,以減少金融系統的風險。

國際 國際清算銀行

國際清算銀行,也被稱為「中央銀行的銀行」,是一個國際金融機構,由63個中央銀行擁有,代表全世界的國家,共佔世界GDP的約95%。國際清算銀行為中央銀行行長之間分享信息提供了一個機構空間;作為中央銀行的貨幣市場批發銀行賺取利潤;並促進國際貨幣和金融合作。

它宣布成功完成了第一個CBDC試點,涉及四個司法管轄區:中國香港、泰國、中國大陸和阿拉伯聯合大公國。該試驗是在mBridge Ledger上進行的,這是一個定製開發的DLT平台。

國際清算銀行還宣布啟動「Project Icebreaker」,它將與以色列、挪威和瑞典的中央銀行合作,探索如何將CBDCs用於國際零售和匯款支付。

巴西

巴西證券交易委員會要求加密貨幣交易所Mercado Bitcoin向其提供有關該交易所在過去兩年中發行的固定收益代幣的信息。

加拿大

加拿大投資行業監管組織(IIROC)授予總部位於多倫多的加密貨幣交易所Coinsquare成員資格;並宣布Coinsquare現在已註冊為投資交易商。Coinsquare是第一個加入IIROC的加密貨幣原生平台。(IIROC是一個非盈利的全國性自律組織,負責監督和管理加拿大的投資交易商和加拿大的債務和股票市場的交易活動。它還舉行執法聽證會,並有權暫停、罰款和開除成員和註冊代表)。

歐盟

歐洲證券和市場管理局發表了一份報告,題為「加密資產及其對金融穩定的風險」。報告指出,加密資產的使用量仍然很小,與傳統市場的相互聯繫也很有限,但需要對市場進行持續監測,以考慮到未來的發展。